NISA どうする？

最近、まったく株取引をしなくなってしまいました。
歳を重なるごとに、リスクを排除していった結果ですね。
投資に失敗して、路頭に迷うのだけは勘弁ですから。

なので、老後の生活資金は、もっぱらリスクの少ない「個人向け国債」の購入が大半になりました。

まあ、国債の利息なんてたがが知れてますので、あくまでプレゼント狙いですが。

定期預金にしておくよりはいいかな？
その程度のことです。

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ところで、２０１４年に鳴り物入りで始まったのがNISA。
利益も配当金も非課税なのが魅力ですよね。
今では、積極的にNISAを活用している方も多いんじゃないでしょうか。

おいらも、流行りに乗り遅れちゃいかんと、２０１４年と２０１５年は、NISA口座でいくつかの株を購入しました。
当時は「株で一儲け！」そんなことを目論んだりしてね。（笑）

でも、株って「緻密さ」と「大胆さ」この相反する性格を持ち合わせていないと、大儲け出来ないんじゃないかな。
だから、途中で気が付きましたよ。
「おいらには、株取引は向いてない！」って。

地道にちょびちょびと・・・。
そっちの方が性に合ってる。（笑）

なので、２０１４年、２０１５年に購入したいくつかの株は、一度も売却せずに今もほったらかし状態です。
まあ、NISA枠の範囲ですから、投資額はたいしたことありませんけどね。
ほったらかしでも配当金は貰えるし、それなりに株価も上がっているので、嬉しい限りなんですが・・・。

一方、考えるのは、保有株をどのタイミングで手放したらいいのか？ってこと。
おいら、実はこれが大の苦手でして。
もともと出口戦略を考えないのがいけないんですが。（汗）


でも最近、ほったらかし状態を考える事態が発生しまして。

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先日、口座開設している証券会社から「NISA非課税期間終了時のご注意」の件名でメールが届きました。

なんだろう？
メールの内容を確認すると・・・。

２０１８年末で非課税期間が終了する資産（２０１４年取得分）は、「ロールオーバー」「売却」「課税口座への移管」のいずれかをご選択いただく必要があります。

とのこと。

もうNISAを始めて５年になるのね。

で、「ロールオーバー」って何？

ロールオーバーとは、翌年のNISA非課税枠へ、そのまま移すことらしい。
そうすることで更に５年間非課税で株を保有することが出来るんだとか。

じゃあ、「ロールオーバー」するデメリットは何さ？

ロールオーバーする資産額の分だけ、NISA非課税投資枠を使用することになるため、翌年のNISA口座で新規に投資できる金額が少なくなる。

なるほどね～。

まあ、おいらの場合、今は積極的に株取引はしていないので、翌年のNISA投資枠が少なくなっても何ら問題なし。

毎年少ないながらも配当金は貰えるし、今すぐに解約する必要性も無いので、ロールオーバーでいいかな？
それなら今後５年間は、またほったらかし出来るからね。


で、その「ロールオーバー」のやり方ですが・・・。

「非課税口座内上場株式等移管依頼書」を、証券会社に請求して、それに必要事項を記入して返送するらしい。

その書類の請求は、１１月２０日（火）まで。
これは、ネットで請求出来るので問題なし。

ただ・・・。

その書類の受け入れは、１２月３日（月）必着だって。

おいら、バンコクから日本に戻るのが１１月２８日（水）の予定。
日本に戻って書類に自筆で記入して返送すれば、ギリギリ間に合う？

ちなみに、間に合わなかった場合は、勝手に「課税口座」に移管されるんだって。

もし、間に合わなかったら、売却してもいいかな？

それにしても、NISA口座の期限なんて、まったく気にもしていませんでした。
もう少し帰国日を遅くしてたら、ロールオーバーは出来なかったね。

まぁ、今回はロールオーバーするつもりですが、保有資産について、そろそろ整理する時がきているのかもしれません。

本件は、それを考える良いきっかけになったのは確かです。

■

いや、手じまいを考えるのは保有資産だけじゃないか。

このブログだって。
日本とバンコクの２重生活だって。
どこかで手じまいしなきゃいけないし。

他には・・・？
考えたら、なんかたくさんありそうだね。

これって、もう終活が始まったってこと？（笑）

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